揭秘比特币OTC地下交易：微信群日交易额30万，群主月入9万

比特币价格创下新高，首次突破 6,345 美元。

915监管期限过后，国内比特币交易所陆续关闭，但并没有阻止投资者的脚步。散户依然活跃在各大OTC平台、微信群、QQ群。

刘伟（化名）是比特币OTC群主。群里有300多人，日交易量30万。他从中获得了大约 0.5%-1% 的收益。匹配费用，同时经营多个场外交易组。就这样，刘伟一天挣3000块，一个月挣90000块。

除了微信群，场外交易平台也很受欢迎。 LocalBitcoins、Paxful、CoinCola 和 BitcoinWorld 都吸引了大量中国用户。公开数据显示，自2017年以来，Paxful的交易订单已达到96.3%通过支付宝完成人民币转账；在 CoinCola，85% 的卖单广告选择支付宝作为支付方式。

两大主流比特币交易平台火币网和OKCoin也在转型。火币全球站旗下专业站Huobi.Pro即将上线OTC点对点交易服务，支持全球法币兑换数字资产。

从交易所到战场外的平台，这场甘赌服输的游戏远未结束。

1.微信群周日匹配30万笔交易

乍看之下，刘炜是个略显非主流的少年，身材消瘦，外套不起眼，总是不忘戴墨镜自拍。很难想象他的账户每天都在滚滚巨额资金。

今年8月之前，他的朋友圈比较单调。他的朋友圈封面上写着：“永远相信好事会发生。”

9月中旬，刘炜的场外比特币交易业务开始蓬勃发展。

他建立了几个比特币OTC微信群，每个群都有数百名用户，每天可以匹配超过30万笔交易。近日，他开始在朋友圈晒出近期支付宝和微信转账的截图。 6 位数字来来去去是很常见的。

除了比特币、以太坊等主流数字货币外，他还参与了其他数字代币的交易。每天，参与者都在群里继续卖东西，很热闹：

“38700，2 个比特币。”

“2300收到10个以太币，直接出价我联系交易，网银支付，支持担保。”

“这两天币价涨得太快，收币来不及了。”

风险是不可避免的。

在刘炜的OTC场外交易群里，用户有自己的目标，经常加好友拉人组新群。

他曾在群里喊道：“最近发现大量私加成员组成小群，群内部分成员被骗，群主不推荐除此以外的任何保证群群里。如果被骗了，请自重。”

群里总有一些骗子，以交易为诱饵，诱骗手里有币的人，让他们把币放进钱包，却不按承诺付款。 .

这种情况一直在发生。刘伟发明了一种方法，群主担保，匹配有成交意向的参与者。对于每笔交易，都会建立一个单独的微信群。交易完成后，群主会收取一定的保证金。

刘伟有很多矿工客户。寻找出口。

“P网、B网价格以以太币实时收取，无手续费，大额收取，不封顶。支付宝网银现金秒结，欢迎矿工老大长期入驻。”他在朋友圈发文。

这只是热门场外交易的一小部分。

从公开数据来看，国家互金委日前发布的《比特币场外交易监测报告》显示：

“2017年6月以来，国内主要交易平台自开通提币业务以来，交易规模明显下降。随着9月初国内ICO和比特币交易的清理，OTC交易规模已再次繁荣起来。过去两周，LocalBitcoins、Paxful、CoinCola三大海外OTC交易平台均售出比特币，总交易额达到6.8亿元。”

报告指出，目前国内用户常用的比特币OTC交易平台有4个，均在海外，分别是LocalBitcoins、Paxful、CoinCola和BitcoinWorld，场外交易往往无国界，相关平台可以在全球范围内提供服务。

其实场外OTC的概念由来已久，也称为“店内交易”或“场外交易”。交易在交易所进行，而交易在场外市场进行，私下以高于或低于交易所规定的价格或其他条件进行交易，如匹配不合格商品、易货交易等., 达成交易。

在这一年中，场外交易经历了几次起起落落。

上述报告显示：2017年2月之前，OTC交易量较小； 2月初，国内主要比特币交易平台禁止提现，交易规模爆发式增长； 6月，国内各大交易平台提币开放以来，交易规模明显减少；而9月初国内ICO和比特币交易的业务清理，再次推动了OTC交易的繁荣。

比特币场外交易火爆，价格上涨也让围观者质疑：是否存在泡沫？

也许我们可以在 Alan S. Blinder 的《After the Music Stops》中找到答案：

“人类容易过度自信，受从众行为、假设和大量个人主观思想的影响，这些都是泡沫产生的重要原因。市场上只要有投机行为，就会有永远都是泡沫……我们很难阻止泡沫的形成，也不可能消除它们，但我们应该做更多可能的事情，比如减少泡沫出现的频率，缩小泡沫的范围，以及影响泡沫破裂时的破坏力。”

2.货币已经转移到地下

刘炜的业务受益于一波监管。

随着机构的加入，火币网和OKCoin不断发展OTC交易平台，其业务必然会受到影响。此刻，他正在不断组建新的微信群，以抓住最后的发展交易机会。

OTC交易平台也吸引了大量用户，otcbtc.com、CoinCola等国内网站依然活跃。 otcbtc.com是国内的场外交易平台，类似于淘宝网。用户可以自由发布买卖币等广告信息。交易方式包括支付宝、微信和银联。在每笔交易中，平台向用户收取0.001BTC的广告费和0.1%的手续费。 CoinCola是香港的OTC平台，语言交流方便，吸引了众多国内投资者。

火币网OTC交易由火币全球站专业网站Huobi.Pro推出，支持全球法定货币兑换数字资产。所谓“点对点交易服务”，是指需要买卖币的人在平台上发布消息，然后自己协商价格完成交易。

火币网公关负责人向全天候科技表示：OTC点对点交易的详细运营和布局将于近期进一步公布。

异地和海外交易的布局是平台完成中国大陆用户清算后的下一步。

就火币网而言，火币全球专业站目前提供近十种数字资产交易和点对点投资服务。总部位于新加坡，在香港设有子公司；火币韩国是基于韩元的数字资产交易平台；火币全球美元站将为全球合格投资者提供以美元为基础的数字资产交易服务。

另外，OKCoin前几天突然在其官方微博和官博上发表了一篇题为《这可能是10月31日之后最安全、最简单、最快捷的炒币方式》的文章，很快，OKCoin删除了原文，不少网友猜测，10月31日之后，OKCoin的海外平台OKEX有计划上线OTC交易。

火币、OKCoin、比特币中国是中国交易量最大的三个交易所。监管禁令出台后，他们陆续推出海外版网站，大量用户涌向海外网站进行交易。在业内人士看来，主流平台开放OTC交易的决定将对市场产生巨大影响，甚至重塑国内交易格局。

3.场外交易无处不在

场外交易是比特币交易者应对强监管的一种方式。

9 月 15 日，国家监管机构下令禁止比特币交易。政策暴击下，火币网比特币价格一度跌至16827元。 9月15日之后，价格继续上涨。最近更是达到了37887元。在活跃的场外交易中，价格往往高于交易所，点差和利润率也较高。

这也是参与者在监督的阴影下无所畏惧，纷纷前行的原因。

目前，比特币场外交易主要有三种形式，包括：线上P2P交易、线上B2C交易、线下交易。

在线P2P交易一般通过LocalBitcoins、CoinCola等场外交易平台完成，为比特币买卖双方提供发布信息的场所，类似于“淘宝”。一对一交易的公开信息。

《比特币OTC交易监测报告》显示，OTC交易的支付方式包括银行转账、现金汇款、支付宝、微信、礼品卡等。

在线B2C交易中，用户直接向平台买卖比特币，价格由平台指定。平台收到用户付款后，直接将比特币发放给买方用户，或在收到比特币后将资金发放给卖方用户。 B方的资金或比特币为平台所有或来自合作商户。

刘炜的微信群是线下交易。买卖双方通过QQ群、微信群、Telegram群、Slack群等在线聊天工具进行线上或线下交易，或面对面纯线下交易。

场外交易被很多用户接受，因为比特币交易还局限在一个比较小的圈子里，参与者对新事物的接受度很高，背后也隐藏着风险。

“比特币本身没有边界的概念，比特币交易也是如此。但场外撮合的成本非常高，缺乏可信的中介机构，还面临资金安全、虚拟货币安全等问题。苏宁金融研究院互联网金融研究中心主任薛红艳告诉全天候科技。

锦天城律师事务所吴伟明律师认为，场外交易缺乏中立第三方的监督，投资者遭遇欺诈的风险会增加。解决办法有两种：一是投资者具备投资能力，基本技能是能够实施必要的操作；二是在付款前确认收到比特币。

4.打鼓传花游戏？

比特币玩家刘冠洲看到火币开通场外交易的消息并不意外。他没有在监管浪潮中出售他的比特币。

而他供职的数字代币交易平台，虽然停止交易，但并没有解散。听说平台创始人有投资一级市场的打算，就开始准备私募股权资格考试。

不参与比特币交易的人无法理解比特币的价值，持有者认为价格会上涨。

这个有趣的现象可以用今年诺贝尔经济学奖获得者理查德泰勒提出的“禀赋效应”来解释：“人们重视他们已经拥有的东西，他们会在原有的基础上增加另一个价值价值。”

从另一个维度看，场外交易是投资者的自舞。

“流畅就像音乐，一旦音乐停止，事情就会变得复杂，但只要音乐还在，舞蹈就必须继续，我们仍然在跳舞。”这是2007年7月8日的今天，花旗银行集团前董事长查克·普林斯的原话，在他说完一个月后，音乐和舞蹈突然停止，次贷危机爆发了。

就这样，政府发布了关于比特币和数字代币的监管消息，突然打断了市场上的音乐做比特币的加好友，跳舞的人倒在了地板上，每个人都在找椅子，有人找到椅子，有人继续跳舞，哼着自己的音乐。

刘炜的群里依旧热闹，新的交易消息不断涌现。

只要有市场，有信息做比特币的加好友，有赚钱的机会，就会有人参与。