央行高标准突击检查比特币三大潜在风险尚待解决

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本报记者侯晓义、杨晓燕北京、上海报道

1月12日，央行派出检查组赴中国，继三大比特币交易平台对外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规的执行情况以及相关交易场所管理规定，比特币价格暴跌，最低跌破4900，最大跌幅超过23%。

一位接近监管机构的人士向21世纪经济报道记者透露，此次央行上海总部派驻比特币中国的人员数量远高于一般互联网金融风险调查，可见央行的注意。

“主要还是先了解公司，具体的风险点还要看资料才能下结论比特币潜在风险，不知道什么时候出结果。”上述接近监管机构的人士表示。

央行的担忧

针对央行检查，据悉比特币中国CEO李启元回应央行检查。

21世纪经济报道记者向比特币中国求证，称李启元确实回应了。他的回应内容大致是，“比特币交易所做的事情，仍然是一个合法的灰色地带。我们知道原因是法律上没有比特币这样的东西。央行来了，问了我们很多问题，比如比特币交易所如何定位，未来如何制定规则，还讨论了一些基本问题，比如手续费、杠杆、借贷、价格波动，交易所是否24小时营业，是否有充提多少限制等。”

此外，央行还要求比特币中国尽快发布关于交易所运营细节的报告。对此，李启元表示，这两三年来，央行和比特币交易所一直保持沟通，多是通过会议交流，很少有这样的检查。最近比特币价格的飙升可能让各国央行有点担心。

一位比特币平台的高管曾在比特币暴涨时发了一条朋友圈，然后说：看来他们还在少买。

从2016年比特币全面上涨，到2017年初，比特币价格从6900飙升至8890，创历史新高。比特币已经从纯技术书呆子小圈子的狂欢演变为全民狂热。一种投资理财行为。

而这波严格的监管可以说是对比特币的打击，这无疑直接影响了投资者的心态。 “我从8800赚了6600，做空发了财，但现在不敢做，”一位证券业比特币投资人告诉21世纪经济报道记者：“央行严查，令人担忧可能平台提现困难，其他环节有问题，我观察了一个月才投资。”

这次袭击突然发生，但已经有痕迹可循。 21世纪经济报道记者发现，比特币早期就暴露了三个棘手的风险。

首先，在现有的交易模式下，用户可以通过人民币买卖美元，或者分别注册人民币和美元两个账户，轻松避开每人每年5万美元的购汇额度。在现行的外汇管制和反洗钱政策中是一个巨大的隐患。

其次，交易平台存在越来越突出的技术和安全漏洞。在近期比特币市场剧烈波动的情况下，火币和币行均因技术故障而瘫痪，给投资者造成巨大损失。

三是缺乏资金托管等保障机制和相应的维权机制。一位比特币玩家告诉21世纪经济报道记者，他因某比特币交易平台二次系统瘫痪，损失超过200万元比特币潜在风险，没有办法投诉。平台服务协议还明确规定，因黑客攻击等不可抗力造成玩家损失，平台免责。再加上监管缺失，自身权益无从保障。

在香港比特币交易所MyCoin支付3.9亿美元逃跑之前，以及俄罗斯著名数学家马夫罗迪创立的MMM金字塔计划，都是借用比特币来滋生犯罪。监管在即，时机恰到好处。

存在还是毁灭

不良比特币的声音并没有停止。一位IT行业人士告诉21世纪经济报道记者，他并不看好比特币。比特币依靠一套脱离现实世界的计算机算法，试图打破国界，但没有限制真的好吗？没有贵金属基础，没有国家信用保证，一旦发现比特币数学模型的漏洞，整个比特币世界将立即崩溃。

1月10日，证监会发布重磅消息，将启动新一轮“清理整顿各类交易场所”，主要涉及部分贵金属、原油期货交易、邮票、金币、手机卡等。有悲观的声音认为比特币即将被彻底清理彻底整顿。

但从目前释放的信号来看，规范管理的可能性更大。

一方面，虽然比特币交易平台存在外汇流出、洗钱、套现的风险； 12日，平台美元兑人民币实际汇率为6.9365，官方汇率为6.8950。官方汇率比比特币换算的汇率低3%-4%。与正规渠道相比，将人民币兑换成美元并不划算。

“肯定有人通过比特币兑换货币，但成本也很高，所以兑换的规模值得怀疑，央行这次检查比特币交易平台可能不是核心因素。”投资者分析称。

另一方面，比特币仍然是一种对冲法币风险的高收益金融产品。火币网创始人兼CEO李林表示：“如今，主流投资者将比特币视为纯粹的长线投资产品，与投资股票、期货并无太大区别。虽然很多人不了解比特币的特点。”比特币，只是把比特币作为股票、黄金等投资产品进行短期操作。”

可以预见，未来六个月将是行业重点整改的风暴期。

（编辑：曾芳，如有意见或建议，请联系：zengfang@21jingji.com）

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