外汇杠杆平台e投睿拟通过壳公司上市，被多地监管部门指违规操作

近日，eToro宣布计划与SPAC公司FinTech Acquisition Corp. V合并，并借壳在纳斯达克上市。

相关报道引起了加密货币市场的关注。 一方面，该平台可以在海外交易加密货币； 此外，eToro创始人Yoni Assia是受邀参加孙宇晨和巴菲特“慈善晚宴”的三位嘉宾之一。 另外两位来自加密货币行业，币安慈善基金会负责人Helen Hai和莱特币创始人李启伟。

eToro 自称是一个社交投资平台。 最近，有报道称 eToro 是 Robinhood 最大的竞争对手。 由于Robinhood的知名度越来越高，很多平台都愿意将其列为推广过程中的竞争对手。 公开资料显示，e投睿主要提供股票、大宗商品、ETF基金、指数交易产品的投资，涉及高风险的杠杆合约交易。 eToro 有中文应用程序和网站。 中文名称是eToro。 没有公开信息显示其已在中国获得监管批准。

根据平台页面，e投睿提供平台内主要货币交易对30倍杠杆，非主要货币交易对20倍杠杆，以及除黄金和英国非主要股指以外的商品30倍杠杆，欧洲和其他司法管辖区。 10倍杠杆，为加密货币提供2倍杠杆，并表示散户可以通过被认定为专业投资者来规避上述杠杆限制。 据悉，eToro在英国金融行为监管局的监管编号为583263； 澳大利亚证券和投资委员会的代码是 491139； 它受塞浦路斯证券交易委员会监管，拥有完整的牌照。 相关中文介绍并没有透露在中国有中国金融期货交易所的监管牌照。

以其在英国的牌照为例，eToro (UK) Ltd获准在英国从事部分期货、期权和差价合约业务； 覆盖欧洲以外。 在澳大利亚注册的eToro (Australia) Pty Ltd获准从事衍生品、外汇合约等业务。

2020年，据马来西亚当地媒体Fintechnews报道，eToro回应称，平台上的亚洲投资者受eToro在澳大利亚的牌照监管； 马来西亚证券监管机构表示，eToro 未获得许可或注册，无法在马来西亚进行任何受监管的交易。 活动，包括通过在线平台。 此外，台湾媒体报道称，当地监管机构表示，eToro并未在台湾申请证券和期货牌照，而是非法经营期货证券，因此被移交给金融服务管理局； eToro 回应说它不在台湾运营。 Forex SkyEye显示，eToro在伯利兹的监管牌照已被吊销。

2018年，现任中国人民银行金融稳定局局长孙天奇曾以国家外汇管理局总会计师身份公开表示，外汇保证金交易属于极高杠杆交易，且200倍、300倍的杠杆交易在中国是禁止的，但是在国外是开放的，所以一些国外的公司，甚至一些国内的公司从国外拿到牌照，然后建一个网站/APP开始在中国提供服务。 2019年，国家外汇管理局通报网络炒汇平台违法违规典型案例。 相关负责人强调，境外机构以线上线下任何形式在中国境内开展或代理外汇存款业务，为境内个人从事网上炒汇业务，均属违法行为。 非法的。

据Forex-contest网站称，eToro用户存取款的方式是“电汇”。 用户通过银行电汇，然后将银行转账的SWIFT文件上传到etoro平台。 根据公告，自2020年8月起，eToro表示，由于运营原因，将不再支持中国银联作为存款支付渠道。 事件引发讨论。 自2020年传出e投睿被上海总部调查以来，外汇天眼曾表示走访了e投睿在上海的主体——银牛商务咨询（上海）有限公司（以下简称“银牛商务”）。 门是关着的，办公室里空无一人。 天眼查信息显示，隐牛商务旗下微博账号“eToro_eToro”已被关闭。

外汇天眼平台被曝，eToro经常被投诉系统故障，影响用户运营，造成资产损失。 相关投诉也可见于 Zebra Complaints 等平台。 没有公开信息显示受损用户是中国用户。 曾有中国用户认为，他们在eToro平台上的电汇存款被扣留，或者是其他钓鱼平台。 现在用国内浏览器访问平台客服，提示该地区无法提供聊天服务。

覆盖e投睿资讯的外汇大赛网站提到，e投睿的战略合作伙伴包括中国平安（601318），2015年获得中国平安等4.2亿风险投资，获得中国民生金融控股有限公司领投1笔. 2018. 百万美元的风险投资。

据中国平安官网介绍，早在2015年，平安证券就与eToro合作进军“社会投资”，并表示将让eToro的平台和服务在中国更加方便快捷。 另一家平安孵化公司也宣布与eToro合作。 ?对于目前双方的合作情况，平安方面回应称正在与旗下子公司了解。

根据中国民生金融控股有限公司与eToro的签约照片，签约主体为CMFiancial。 目前，公司在香港上市，2019年代码变更为中维金融（00245.HK）。中维金融的大股东为强维控股，前十名股东包括中民投。 其与e投睿的合同宣传文中表示，此次合作将帮助客户更有效地实现全球资产配置。

目前比特币200倍杠杆平台，eToro的中文申请显示，在CFD和加密货币业务的介绍下，提到了其澳大利亚公司的注册号，或该业务受澳大利亚监管。 此外，eToro介绍其还提供加密货币投资产品CryptoCopyPortofolio。 公告披露比特币200倍杠杆平台，合并后实体eToro Group Ltd的预估隐含股权价值约为104亿美元，其中eToro的隐含企业价值预估为96亿美元。 该交易包括与投资者 ION Investment Group、SoftBank Vision II Fund、Third Point LLC、Fidelity、Wellington Management 进行私募融资 6.5 亿美元，均将获得每股 10 美元的股份，现有的 eToro 投资者将拥有合并后实体的 91% . 合并预计将于 2021 年第三季度完成，但须经股东批准及其他条件。

今天，有报道称 eToro 是零售交易平台 Robinhood 在 GME 大战中的最大竞争对手。 最近传闻 Robinhood 将在纳斯达克上市。 从双方规模来看，据《福布斯》报道，从2013年成立到2020年底，该平台已获得1300万用户，2021年前两个月新增用户600万。 eToro，平台总注册用户数超过2000万，2020年新增注册用户数将超过500万，总收入6.05亿； 2021年1月新增注册用户120万。 2020 年，eToro 的总收入披露为 6.05 亿美元。 eToro 与联合创始人兼首席执行官 Yoni Assia 于 2007 年在以色列成立。 根据公开资料，Yoni Assia 与加密货币的渊源还包括参与以色列的加密资产 Colu 以及作为区块链协议 Bancor 的顾问。 eToro 还用比特币赞助了英超球队。

通过与SPAC合并上市的数量有所增加。 不久前，Payoneer还计划通过与Betsy Cohen的特殊目的收购公司（SPAC）合并寻求上市，其他有此类计划的金融科技公司包括SoFi和洲际交易所（ICE）旗下的加密货币平台Bakkt。