火币OTC仍可微信和支付宝购买比特币，洗钱隐患

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今年1月25日，微信支付和支付宝向火币网发出律师函，要求火币网移除其OTC服务中的支付通道微信支付宝买usdt，并停止非法使用其商标。 不过，科技金融在线调查发现微信支付宝买usdt，一个月后，火币OTC业务仍在使用微信和支付宝进行交易，用户可以直接购买比特币和以太币。

微信、支付宝仍可直接购买比特币

1月24日，在李琳致全体内部员工的公开信中，火币OTC在2019年日均交易量超过1亿美元，成为全球交易量最大的OTC平台之一. 次日，微信支付和支付宝向火币网发出律师函，要求火币网移除OTC服务中的支付通道，停止非法使用火币网商标。

但科技金融网调查发现，用户仍然可以使用微信和比特币直接购买比特币，甚至是火币推荐的功能。

火币OTC一键申购页面

支付宝支付页面

微信支付页面

火币网OTC交易使用的第三方交易通道为自主开发，收款人自行提交支付二维码，付款人扫码支付。

但在扫码支付页面，火币特别提示用户转账时不要备注BTC、USDT、火币等信息，否则卖家可能会拒收。

除了一键购买功能，在批量交易中，还会提示可以使用微信和支付宝进行交易。

火币OTC批量交易页面

微信支付去年底向媒体表示，不提供相关虚拟货币的交易支持，在火币等数字货币交易所OTC平台展示微信支付图标是平台的独立行为。 微信支付进一步强调，其一贯坚持原则，坚决不为“境内外ICO代币发行、虚拟货币交易”等非法金融活动提供相关服务，包括不提供相关支付渠道、广告服务等。用户举报将尽快处理。

支付宝也对外声明，支付宝坚决拒绝为虚拟货币网站提供收单服务。 目前已查处的虚拟货币交易平台中，支付宝不提供收单服务。 如果发现已经接入的商户有涉及虚拟货币交易的行为，也会一并发现并退款。

场外交易隐藏洗钱风险

由于数字货币具有匿名性、不可追踪性、跨境交易等属性，交易双方之间的合作很容易诱发洗钱活动。 2019年在阿根廷举行的G20峰会上，加密货币等区块链技术为世界经济发展做出了重大贡献，但也对洗钱和恐怖融资等方面提出了挑战，建议国际社会争取在2020年之前提出限制使用数字货币洗钱的对策。

2019年9月4日，中国人民银行等七部委发布《七部门关于防范代币发行融资风险的公告》。 ”。

2019年9月18日，央行上海总部再次发布公告，提示虚拟货币交易风险，并明确提出要继续加强清理整顿，从支付结算端入手，指导相关支付机构加强监管。加强支付渠道管理、客户识别和风险提示，建立监测排查机制，停止为可疑交易提供支付服务。

国家外汇管理局副局长陆磊去年7月在第五届金融科技外滩峰会上表示，数字货币洗钱已成为潜在威胁——利用各种代币和虚拟货币作为中介，首先转移法币汇款人所在地的代币，然后在收款端将代币兑换成收款人所在地的法定货币，实际上完成了跨境支付。 从监管角度，陆磊提到，目前国家外汇管理局正在推进“数字外汇管理”建设，形成大数据实时监控管理平台。

2月21日，银保监会发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。 自发布之日起，银行业金融机构开展新业务、新技术应用前，应当开展洗钱和恐怖融资风险评估。

目前无论是火币、微信还是支付宝，在这方面所做的工作还远远不够。

火币因场外买入被拘留30天

据此前媒体报道，一名投资者因在火币场外交易被拘留30天。

虽然火币也在其官网发布了《火币OTC平台反洗钱与反恐怖融资用户指南》，但显然火币OTC在双方认证方面的管理仍有提升空间交易和保护投资者。

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